|
|
|
|
1. Исходные данные
В - вариант 2;
Н - номер студента по списку 15;
Д - день рождения 06;
М - месяц рождения 07.
Тогда коэффициенты для уточнения исходных данных будут:
К1=(В+Н)*10=170
К2=1+(В+Н)/100=1,17
К3=(Д+М)*10:В=65
Запишем исходные данные по заданиям.
Задание 1. Анализ выполнения банком экономических нормативов
Таблица 1.1 - Баланс коммерческого банка "Альфа" на 01.02.2000г.
тыс. руб.
? балансового счета
Актив
Пассив
I порядка
II порядка
1
2
3
4
102
10204
0
8670
106
10601
0
15230
107
10701
0
2500
10702
0
8154
10703
0
7035
107
ИТОГО
0
17689
202
20202
140630
0
20206
1296
0
202
ИТОГО
141926
0
203
20302
1280
0
20313
0
6858
203
ИТОГО
1280
6858
301
30102
12230
0
302
30202
52639
0
30204
9903
0
302
ИТОГО
62542
0
313
31304
0
2450
402
40201
0
757
40202
0
50
40203
0
200
40204
0
541
40205
0
319
402
ИТОГО
0
1867
404
40406
0
817
40407
0
420
40408
0
825
1
2
3
4
40410
0
229
404
ИТОГО
0
2291
407
40701
0
324
40702
0
136767
40703
0
1552
407
ИТОГО
0
138643
423
42301
0
90720
42303
0
378810
42304
0
20823
42305
0
6180
42308
0
6430
423
ИТОГО
0
502963
452
45204
130
0
45205
245600
0
45206
123957
0
45207
31363
0
45209
0
3988
452
ИТОГО
401050
3988
455
45503
1450
0
45505
6365
0
45508
0
259
455
ИТОГО
7815
259
474
47415
2320
0
47416
0
561
47417
875
0
474
ИТОГО
3195
561
509
50903
5408
0
523
52301
0
2054
603
60301
0
469
60304
4509
0
60308
250
0
60310
50
0
60312
170
0
60322
0
788
60323
2347
0
603
ИТОГО
7407
1257
604
60401
31178
0
60402
10240
0
604
ИТОГО
41418
0
606
60601
0
2300
60602
0
93
606
ИТОГО
0
2393
609
60901
740
0
610
61003
7589
0
61006
620
0
610
ИТОГО
8209
0
611
61101
3299
0
61103
0
3059
611
ИТОГО
3299
3059
1
2
3
4
613
61306
0
1432
614
61403
4246
0
701
70102
0
770
70107
0
73
701
ИТОГО
0
843
702
70203
2620
0
70204
1567
0
70209
7773
0
702
ИТОГО
11960
0
703
70301
0
526
705
70501
378
0
ИТОГО
-
713103
713103
Внебалансовые счета
909
90901
2
0
90902
1608670
0
итого
1608672
0
912
91202
1
0
91207
9
0
ИТОГО
10
0
913
91301
15995
0
91303
163
0
91305
37582
0
ИТОГО
53740
0
917
91704
163
0
999
99998
0
0
99999
0
1662585
Таблица 1.2 - Данные о крупных кредитах
тыс. руб.
Заемщик
Сумма и количество предоставленных кредитов, гарантированных и финансовых обязательств, поручительств
Рубли
Прочая валюта
Всего
Сумма
Количество
Сумма
Количество
Сумма
Количество
1
4170
1
1000
1
5170
2
2
6170
1
-
-
6170
1
3
8830
1
-
-
8830
1
4
6830
1
500
1
7330
2
ИТОГО
26000
4
1500
2
27500
6
Таблица 1.3 - Данные о кредитах, предоставленных акционерам
тыс. руб.
Акционер
Сумма и количество предоставленных кредитов, финансовых обязательств, поручительств, гарантий
Рубли
Прочая валюта
Всего
Сумма
Количество
Сумма
Количество
Сумма
Количество
1
2170
1
1000
1
3170
2
2
4170
1
-
-
4170
1
3
4830
1
500
1
5330
2
ИТОГО
11170
3
1500
2
12670
5
Таблица 1.4 - Данные о кредитах предоставленные инсайдерам
тыс. руб.
Инсайдер
Сумма и количество предоставленных кредитов, обязательств, поручительств, гарантированных и финансовых обязательств
Рубли
Прочая валюта
Всего
Сумма
Количество
Сумма
Количество
Сумма
Количество
1
190
1
-
-
190
1
2
200
1
-
-
200
1
3
230
1
-
-
230
1
4
225
1
-
-
225
1
5
215
1
-
-
215
1
ИТОГО
1060
5
-
-
1060
5
Таблица 1.5 - Данные о вкладах, депозитах
тыс. руб.
Вкладчик
Сумма и количество вкладов
Рубли
Прочая валюта
Всего
Сумма
Количество
Сумма
Количество
Сумма
Количество
1
3130
1
2320
1
5450
2
2
3670
1
-
-
3670
1
3
4030
1
-
-
4030
1
4
1650
1
1270
1
2920
2
5
5820
1
-
-
5820
1
ИТОГО
18300
5
3590
2
21890
7
Таблица 1.6 - Данные для расчета резерва на возможные потери по ссудам
тыс. руб.
Группы кредитного риска
Сумма просроченной задолженности по основному долгу
Сумма задолжности по основному долгу со сроком, оставшимся до даты погашения
Всего ссудная задолженность
до 30 дней
от 31 до 180 дней
от 181 дня до 1 года
свыше 1 года
1
-
1589
248965
123957
-
374511
2
-
-
3000
-
31363
34363
3
-
-
-
-
-
-
4
-
-
-
-
-
-
ИТОГО
-
1589
251965
123957
31363
408874
Задание 2. Анализ кредитоспособности заемщика
Таблица 1.7 - Исходные данные по запрашиваемой ссуде
тыс. руб.
Показатели
Вариант 2
Сумма кредита, тыс. руб.
1755
Срок
1 год
Вид обеспечения
Залог имущества
Таблица 1.8 - Аналитические статьи баланса предприятия
тыс. руб.
Актив
Размещение имущества
01.01.1999г.
01.01.2000г.
1
2
3
Иммобилизованные средства (внеоборотные активы) А1
Нематериальные активы А2
500
603
Основные средства А3
24615
30502
Прочие внеоборотные активы А4
3200
3500
ИТОГО А5
28315
34605
Мобильные средства (оборотные активы) А6
Запасы и затраты А7
14965
16755
Расчеты с дебиторами А8
4005
4195
Краткосрочные финансовые вложения А9
450
600
Денежные средства А10
1235
1725
Прочие оборотные активы А11
ИТОГО А12
20655
23275
Убытки А13
ВСЕГО А14
48970
57880
Пассив
Источники средств
01.01.1999г.
01.01.2000г.
1
2
3
Собственные средства
Уставный капитал П1
280
280
Добавочный капитал П2
34975
40243
Резервный капитал П3
285
357
Фонды накопления П4
1200
1380
Нераспределенная прибыль П5
410
1170
ИТОГО П6
37150
43430
Заемные средства
Долгосрочные кредиты и займы П7
1000
1800
Краткосрочные кредиты и займы П8
3500
4700
Кредиторская задолженность